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MOURIR EN BONNE SANTÉ.
LE PARADOXE DE LA CROISSANCE
J'ai vu des boîtes doubler leur CA et déposer le bilan la même année.
Comment ? C'est mécanique.Plus vous vendez, plus vous avez besoin de stock. Plus vous vendez, plus votre poste "Clients" augmente (l'argent dehors). Si votre cash sort 90 jours avant qu'il ne rentre, vous financez la croissance de vos clients avec votre propre argent.À un moment, l'élastique casse.
LE PROFIT EST UNE OPINION. LE CASH EST UN FAIT.
Votre comptable vous dit que vous êtes rentable (EBITDA positif). Votre banquier vous dit que vous êtes à découvert.
Qui a raison ? Le banquier. Vous ne payez pas les salaires avec de l'EBITDA. Vous les payez avec du Cash Flow.
L'ÉQUATION À SURVEILLER : LE BFR.
Le Besoin en Fonds de Roulement n'est pas un concept comptable chiant. C'est le nombre de jours où votre argent est prisonnier. BFR = Stock + Créances Clients - Dettes Fournisseurs.
L'INTERVENTION :
Facturation Éclair : On ne facture pas en fin de mois. On facture à la livraison. Chaque jour compte.
Relance Automatisée : 3 jours de retard = relance automatique. Pas d'émotion.
Stock Lean : Le stock est de l'argent qui dort par terre. On coupe le gras.
Négociation Fournisseurs : On ne demande pas des remises, on demande du délai de paiement.
Arrêtez de regarder votre Compte de Résultat. Regardez votre Tableau de Flux de Trésorerie.
OÙ EST PASSÉ VOTRE CASH ?
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